Le famiglie che hanno costruito qualcosa di significativo attraverso generazioni di lavoro, scelte imprenditoriali o eventi di liquidità si trovano di fronte a una complessità che richiede competenze integrate e una regia patrimoniale strutturata.
Immobili, partecipazioni, liquidità distribuita su più banche, polizze stratificate nel tempo, patrimonio aziendale da separare da quello personale. Senza una visione d’insieme, è difficile costruire una strategia patrimoniale coerente e sostenibile nel tempo.
Da oltre vent’anni affianchiamo famiglie patrimoniali con un approccio fondato su continuità, indipendenza nelle scelte e una regia unitaria del patrimonio.
Quando il patrimonio cresce e si articola su più dimensioni, diventa essenziale separare le scelte strategiche da logiche commerciali.
Quando il patrimonio si articola su diverse classi di asset – immobili, partecipazioni, investimenti, liquidità – serve una regia unica che ottimizzi l'insieme invece di gestire singoli elementi in modo disconnesso
Il valore della consulenza patrimoniale si costruisce nel tempo, attraverso relazioni stabili e una conoscenza profonda della famiglia e del patrimonio.
Siamo lo stesso team, nello stesso studio, da oltre vent'anni. Questa continuità costruisce quella fiducia che nessuna transazione singola può generare.
Non siamo "consulenti esterni". Affianchiamo la famiglia come parte della squadra strategica, condividendo obiettivi, scelte e responsabilità nel tempo. Lavoriamo insieme, in un rapporto di iperfiducia dove condividiamo obiettivi, strategie e responsabilità.
Serve una guida nei momenti di incertezza: mercati volatili, decisioni complesse, cambiamenti familiari. La gestione patrimoniale richiede presenza, esperienza e capacità decisionale anche nei momenti complessi. Il nostro ruolo è garantire continuità di supporto quando le scelte diventano più rilevanti.
Vent’anni fa, Roberto Marchesini ha lasciato una carriera manageriale nel sistema bancario per costruire qualcosa che non esisteva: un modello di consulenza dove il cliente non è una metrica commerciale, ma una famiglia da accompagnare nel tempo.
Non abbiamo inventato la consulenza finanziaria.
Abbiamo inventato un modo diverso di praticarla.
Il nostro lavoro non si concentra sulla proposta di singoli strumenti, ma sulla costruzione di architetture patrimoniali coerenti, pensate per durare nel tempo e adattarsi all’evoluzione della famiglia.
Il patrimonio di una famiglia è distribuito, frammentato, spesso incoerente.
È avere la visione completa: immobili, partecipazioni, liquidità aziendale, polizze, investimenti. Costruiamo una strategia unitaria dove ogni asset ha un ruolo preciso.
Il passaggio generazionale non è un evento: è un percorso pluriennale.
Lo strutturiamo con anticipo, minimizzando l’impatto fiscale e garantendo che la generazione successiva erediti non solo patrimonio, ma anche la competenza per gestirlo.
Il percorso è pensato per accompagnare la famiglia anche nelle transizioni generazionali.
La remunerazione avviene esclusivamente tramite parcella, definita in modo trasparente, così da garantire indipendenza nelle scelte e assenza di conflitti di interesse.
Questo ci permette di scegliere liberamente sul mercato globale gli strumenti migliori per il tuo caso specifico, senza pressioni commerciali di alcun tipo.
Attraverso i nostri sistemi gestionali, siamo in grado di ricostruire una visione integrata delle diverse componenti patrimoniali, evid
Questo ci permette di monitorare in tempo reale, individuare inefficienze nascoste e ottimizzare la strategia sull’intero patrimonio.
Competenze integrate per proteggere e valorizzare il patrimonio familiare.
Non vendiamo un prodotto. Costruiamo un rapporto, e questo richiede tempo, ascolto e competenza.
Non iniziamo mai con proposte. Iniziamo con domande. Chi sei, cosa hai costruito, dove vuoi arrivare, quali sono le tue preoccupazioni non dette. Il primo incontro serve a capire se esiste compatibilità reciproca.
Censimento patrimoniale integrale. Ogni asset, ogni posizione, ogni strumento. Consolidiamo tutto in un'unica mappa strategica. Per la prima volta, vedrai il quadro completo di quello che possiedi. Spesso è la prima volta che qualcuno lo fa davvero.
Analizziamo l'efficienza di ogni singolo strumento. Quanto stai pagando realmente? Dove sono le duplicazioni? Quali strumenti non servono più? Questa fase è spesso rivelatrice: molte famiglie scoprono inefficienze accumulate negli anni che nessuno aveva mai evidenziato. Noi lo facciamo, perché non abbiamo conflitti di interesse.
Non un "portafoglio modello". Un'architettura patrimoniale su misura che tiene conto della tua situazione familiare, degli obiettivi multigenerazionali, del profilo fiscale, della propensione al rischio reale (non quella del questionario). Ogni scelta ha una logica, ogni asset ha un ruolo preciso.
Non ti consegniamo un piano e ti lasciamo solo. Implementiamo la strategia insieme, affiancandoti nelle decisioni operative. Riqualifichiamo gli investimenti inefficienti, ottimizziamo le posizioni esistenti, strutturiamo soluzioni specifiche. Sei sempre tu a decidere, ma non sei mai solo.
Il patrimonio evolve, la famiglia cresce e il contesto di mercato cambia. Incontri periodici per monitorare l'andamento, adattare la strategia e rispondere a ogni tua domanda.
Nella gestione di patrimoni articolati, una delle principali difficoltà è avere una visione completa e aggiornata di tutte le componenti patrimoniali.
Il nostro approccio consente di ricostruire questa visione d’insieme, rendendo più consapevoli le decisioni strategiche.
Non devi spostare nulla. Non abbiamo custodia sui tuoi asset. Lavoriamo direttamente con le banche che già utilizzi. La nostra funzione è strategica e di regia, non operativa.
Questo è il motivo per cui possiamo essere il tuo CFO esterno: perché vediamo tutto, sempre.
Qui trovi le risposte alle richieste più comuni dei nostri clienti.
Non devi spostare nulla. Lavoriamo con le banche che già utilizzi e non abbiamo custodia sui tuoi asset. La nostra funzione è di regia strategica, non operativa.
Sì. Grazie alla nostra piattaforma di aggregazione patrimoniale consolidiamo tutte le posizioni – investimenti, liquidità, polizze, immobili – anche se distribuite su banche diverse, in un’unica visione strategica.
È ciò che permette di individuare inefficienze e costruire una strategia sull’intero patrimonio, non sui singoli pezzi.
Operiamo con il modello fee-only: veniamo remunerati esclusivamente tramite parcella, nota fin dall’inizio e proporzionale alla complessità del patrimonio. Non riceviamo commissioni da banche, fondi o prodotti.
Questo elimina ogni conflitto di interesse e ci permette di lavorare esclusivamente nel tuo interesse.
Lavoriamo con un numero selezionato di famiglie per garantire attenzione reale. Gli incontri sono periodici, ma la frequenza viene concordata insieme.
Sì. Siamo lo stesso team, nello stesso studio, da oltre vent’anni. Chi inizia il percorso con te, lo porta avanti nel tempo. Questa continuità è uno dei nostri punti di forza più apprezzati dalle famiglie che ci affidano il loro patrimonio.
Molti patrimoni sono gestiti senza una visione complessiva: strumenti diversi, interlocutori differenti, informazioni frammentate. Il primo passo è ricostruire una fotografia chiara e integrata della situazione patrimoniale.
Ti offriamo un’analisi iniziale degli investimenti e delle principali inefficienze, senza impegno.
