L’imprenditore è concentrato sul business operativo: prodotto, mercato, clienti, team. Ma quando l’azienda genera liquidità significativa, o quando si avvicina un evento straordinario, emerge un problema ricorrente: nessuno ha una visione complessiva e strategica del capitale generato.
Un direttore finanziario esterno che lavora esclusivamente per te, senza conflitti di interesse, con una visione strategica di lungo periodo.
Da oltre vent’anni affianchiamo imprenditori e family business nel Veneto e in tutta Italia, costruendo rapporti di partnership che durano nel tempo.
Costruiamo architetture finanziarie che proteggono e valorizzano il capitale che hai generato.
L'azienda genera capitali che si accumulano. La liquidità operativa supera le necessità del business. Serve una strategia per gestire questo capitale in modo efficiente, separandolo dalla dimensione operativa.
Hai costituito una holding per gestire partecipazioni e investimenti. Ma chi costruisce la strategia di allocazione? Chi monitora l'efficienza complessiva? Serve qualcuno che conosca questa complessità e la gestisca con continuità.
Vendita aziendale, fusione, exit, successione. I liquidity event generano capitale significativo che va gestito immediatamente e strategicamente. Serve competenza, indipendenza e una visione di lungo periodo.
Non siamo "fornitori" che si sostituiscono quando se ne trova uno più economico. Siamo parte della tua squadra strategica, depositari della fiducia che costruisci nel tempo. Presenti soprattutto quando le decisioni sono difficili.
L’imprenditore non ha bisogno di prodotti finanziari, ma di una regia strategica del capitale.
Costruiamo architetture patrimoniali che separano il patrimonio personale da quello aziendale, ottimizzano la liquidità della holding e ti preparano agli eventi critici (vendite, exit, passaggi generazionali).
Siamo lo stesso team da oltre vent’anni. Non cambiamo e non scompariamo.
Diventiamo parte della tua squadra strategica, lavorando in partnership con i vari professionisti.
Il capitale dell’azienda non è il tuo patrimonio personale. Va gestito separatamente, con logiche diverse.
Costruiamo strategie distinte: liquidità aziendale ottimizzata per flessibilità operativa, patrimonio personale strutturato per protezione e crescita di lungo periodo.
Hai venduto l’azienda. Hai fatto exit. Hai liquidato quote. Questo è il momento in cui gli errori pesano di più nel tempo: il capitale va allocato immediatamente e correttamente.
Ti affianchiamo nella gestione post-evento, costruendo una strategia che protegga e valorizzi il risultato di anni di lavoro imprenditoriale.
Le holding familiari richiedono una gestione specifica: partecipazioni, investimenti finanziari, liquidità strategica. Non è gestione ordinaria di portafoglio.
È direzione finanziaria che tiene conto delle dinamiche familiari, degli obiettivi multigenerazionali e dell’ottimizzazione fiscale.
Competenze specifiche per tutte le esigenze del mondo aziendale.
Non vendiamo prodotti. Diventiamo parte della tua squadra strategica.
Il problema non è il singolo investimento, ma l’assenza di una visione integrata tra patrimonio aziendale e personale. Ogni imprenditore ha una storia diversa: settore, fase di vita aziendale, obiettivi personali e familiari. Il primo incontro è sempre gratuito e serve a comprendere la tua situazione specifica. Non iniziamo mai con proposte standard. Iniziamo con domande.
Censimento di tutti gli asset: liquidità aziendale, patrimonio personale, partecipazioni, holding, polizze, immobili. Separiamo le dimensioni (personale vs aziendale) e costruiamo una mappa strategica completa. Spesso è la prima volta che un imprenditore vede davvero il quadro d'insieme.
Analizziamo l'efficienza della struttura attuale. Dove sono le inefficienze? Quali costi sono evitabili? Come è allocato il capitale della holding? La liquidità aziendale è ottimizzata? Questa fase rivela spesso opportunità mai considerate.
Non un "portafoglio standard". Un'architettura su misura che separa patrimonio personale e aziendale, ottimizza la gestione della holding, prepara eventi di liquidità futuri e tiene conto delle dinamiche familiari. Ogni scelta ha una logica strategica precisa.
Implementiamo la strategia insieme, lavorando in coordinamento con i tuoi professionisti di fiducia. Non ti lasciamo solo con un piano sulla carta. Ti affianchiamo operativamente fino alla completa implementazione.
L'azienda evolve. Gli obiettivi cambiano. I mercati si muovono. Incontri periodici per monitorare l'andamento, adattare la strategia e rispondere a ogni nuova esigenza. Non scompariamo dopo la prima fase. Restiamo al tuo fianco negli anni.
Ogni imprenditore costruisce valore nel tempo, ma raramente ha una lettura chiara e integrata del proprio patrimonio.
Capitale aziendale, patrimonio personale, partecipazioni, investimenti e strutture societarie finiscono per essere gestiti come compartimenti separati.
Il nostro lavoro è ricostruire questo quadro in modo chiaro, distinguendo correttamente le diverse dimensioni ma leggendo il patrimonio come un unico sistema decisionale.
Questo è il motivo per cui possiamo essere il tuo CFO finanziario esterno.
Qui trovi le risposte alle richieste più comuni dei nostri clienti.
No. Lavoriamo con imprenditori e family business di diverse dimensioni. Il criterio non è il fatturato, ma la complessità patrimoniale: liquidità aziendale da gestire, holding da ottimizzare, eventi di liquidità in arrivo.
Se esiste questa complessità, il nostro ruolo diventa rilevante.
Lavoriamo con i vari professionisti, spesso partecipando insieme agli incontri di pianificazione. Non ci sovrapponiamo, ci integriamo.
No. Lavoriamo direttamente con le banche che già utilizzi per l’azienda. Non abbiamo custodia sui tuoi asset aziendali.
Definiamo la strategia di allocazione della liquidità, ma le disposizioni operative restano sempre sotto il tuo controllo.
Operiamo con il modello fee-only: parcella nota dall’inizio, proporzionale alla complessità del patrimonio (aziendale + personale).
Non riceviamo commissioni da prodotti o banche. Zero conflitti di interesse.
Separiamo strategicamente le due dimensioni (aziendale e personale) ma le gestiamo entrambe in modo coordinato.
L’obiettivo è ottimizzare l’insieme, mantenendo una separazione strategica tra le due dimensioni.
Molti patrimoni sono gestiti senza una visione complessiva: strumenti diversi, interlocutori differenti, informazioni frammentate. Il primo passo è ricostruire una fotografia chiara e integrata della situazione patrimoniale.
Ti offriamo un’analisi iniziale degli investimenti e delle principali inefficienze, senza impegno.
